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일반적으로 분기 또는 반기에 한 번 리밸런싱을 권장합니다. 특정 종목의 비중이 목표 대비 5%p 이상 벗어나면 조정을 고려하세요. 배당주 비중이 높은 포트폴리오는 배당금 계산기로 예상 현금흐름을 같이 확인하면 리밸런싱 기준을 잡기 쉽습니다.

매수 시점의 환율과 현재 환율을 별도 칸에 입력하도록 구성되어 있습니다. 평가금액은 현재 환율 기준, 수익률은 매수 환율 기준으로 계산해야 환차익ㆍ환차손이 정확히 분리됩니다. 환율 정보는 한국은행 외환시장이나 네이버 환율에서 확인하시면 됩니다.

네. 한 종목을 여러 계좌에서 보유 중이라면 같은 종목 행에 합산해서 입력하거나, 별도 시트로 계좌별 관리 후 대시보드 시트에서 합산해 보는 두 방식이 모두 가능합니다. 본 시트는 종목 단위로 비중을 계산하므로 합산 입력이 더 간단합니다.

ETF의 기초자산(주식형, 채권형, 원자재, 해외 등)에 맞춰 분류하시는 게 정확합니다. 한 ETF가 여러 자산을 포함하는 경우(예: TDF, 자산배분형), 핵심 비중이 큰 자산군으로 단순화해서 분류해도 큰 오차는 나지 않습니다.

총수익률(Total Return) 기준으로 계산하시는 것을 권장합니다. (현재 평가금액 + 누적 수령 배당금 - 매수 원금) ÷ 매수 원금. 본 시트는 '수령 배당금' 입력란을 별도로 두어 가격 변동과 배당 수익을 분리해 표시합니다. 배당 재투자 가정으로 시뮬레이션할 때는 복리 수익 시뮬레이터에 배당 재투자 시나리오를 입력하시면 됩니다.

본 시트는 매수 기록을 누적해 평균단가를 자동 계산합니다. 일부 매도 후 다시 매수하면 가중평균이 다시 계산되어 평균단가가 변동합니다. 더 정밀한 평균단가 관리가 필요하다면 주식 평균단가 계산 시트에서 종목별 거래 기록을 따로 관리하시는 것을 권장합니다.