투자 관리 엑셀 시트 모음 - 배당ㆍ포트폴리오ㆍ수익률 무료 다운로드

증권사 앱이 보여주지 않는 것

증권사 앱은 계좌 하나의 오늘 잔고와 평가손익까지는 잘 보여줍니다. 그 바깥이 문제입니다. 세 군데로 흩어진 계좌를 합치면 총액이 얼마인지, 3년 전 첫 매수 시점부터의 누적 수익률은 몇 퍼센트인지, 작년 한 해 받은 배당은 다 더해서 얼마였는지. 앱 화면에는 없는 숫자들입니다. 여기에 환율까지 끼면 더 그렇습니다.

엑셀을 쓰는 이유는 단순합니다. 기록이 쌓이니까요. 매수 단가와 적용 환율, 배당 입금일을 적어 두면 1년 뒤에도 2년 뒤에도 그 줄이 그대로 남고, 계좌를 옮기든 앱을 지우든 데이터는 내 파일 안에 있습니다. 그래서 여기 시트들은 단타 매매 기록보다 장기 적립과 배당, 리밸런싱 쪽을 염두에 두고 만들었습니다.

투자 방식에 맞는 시트 고르기

• 매달 같은 종목을 적립식으로 - 주식 평균단가 계산기. 매수 회차가 열 번을 넘어가면 머릿속 평균단가는 거의 틀립니다.
• 여러 종목을 들고 있다면 - 포트폴리오 트래커로 종목별 비중과 평가금액을 봅니다. 쏠림은 숫자보다 파이 차트에서 먼저 눈에 띕니다.
• 배당주ㆍ리츠ㆍ월배당 ETF 중심이라면 - 배당금 계산 시트에 배당락일과 주당 배당금을 적어 두면 월별 현금흐름이 그려집니다.
• 은퇴 자금을 가늠해 보려면 - 복리 수익 시뮬레이터에 월 적립액과 기대 수익률을 넣으면 30년치 곡선이 나옵니다. 더 정밀하게 따지고 싶다면 FIRE 계산기와 배당금 계산기가 있습니다.

자주 묻는 질문