투자 관리 엑셀 시트 모음 - 배당ㆍ포트폴리오ㆍ수익률 무료 다운로드

왜 엑셀로 투자 기록을 남길까

증권사 앱은 한 계좌의 현재 시점 잔고와 손익은 잘 보여주지만, 여러 계좌를 합쳐 보거나 매수 시점부터의 누적 수익률, 배당 합계, 환율 변동을 반영한 실질 수익을 한눈에 추적하기는 어렵습니다. 엑셀 시트는 본인이 기록한 매수 단가ㆍ환율ㆍ배당 내역이 누적되기 때문에, 시간이 지나면 지날수록 데이터의 가치가 커집니다.

이 카테고리에는 매수 시점의 평균단가를 정확히 잡는 시트, 종목별 비중을 시각화하는 트래커, 배당을 월별ㆍ연간으로 누적하는 시트, 그리고 복리로 자산이 어떻게 늘어나는지 시뮬레이션하는 시트가 모여 있습니다. 단기 매매 기록보다는 장기 적립ㆍ배당 투자ㆍ리밸런싱에 초점을 맞춰 설계했습니다.

상황별 시트 선택 가이드

• 매달 같은 종목을 적립식으로 사는 경우 - 주식 평균단가 계산기로 매수 회차별 평균단가를 자동 갱신합니다. 분할 매수가 길어질수록 수기 계산 오차가 커지므로 시트가 빛을 발합니다.
• 여러 종목을 보유 중인 경우 - 포트폴리오 트래커로 종목별 비중과 평가금액을 비교합니다. 비중이 너무 한쪽으로 쏠리면 리밸런싱 대상을 시각적으로 파악할 수 있습니다.
• 배당주ㆍ리츠ㆍ월배당 ETF 중심으로 투자하는 경우 - 배당금 계산 시트에 종목별 배당락일ㆍ주당 배당금을 기록해 월별 현금흐름을 시뮬레이션합니다.
• 은퇴 자산을 시뮬레이션하고 싶은 경우 - 복리 수익 시뮬레이터로 매월 적립액ㆍ예상 수익률을 입력하면 30년 뒤 자산 규모가 라인 차트로 그려집니다. 더 정밀한 계산은 FIRE 계산기와 배당금 계산기를 함께 활용하세요.

자주 묻는 질문

증권사 앱이 있는데 굳이 엑셀로 관리할 이유가 있나요?

증권사 앱은 한 계좌 안의 보유 종목과 손익만 보여줍니다. 여러 증권사에 나눠진 계좌, 해외 주식, 배당 수령 내역, 장기 누적 수익률 등을 한곳에서 보려면 엑셀이 편합니다. 또 세전ㆍ세후 배당, 환율 적용 시점, 환산 기준 등을 본인 기준으로 자유롭게 설정할 수 있다는 점도 장점입니다.

엑셀 시트에 실시간 주가가 자동으로 들어오나요?

Microsoft 365의 STOCKHISTORY 함수나 Google 스프레드시트의 GOOGLEFINANCE 함수를 쓰면 일부 종목의 주가를 자동으로 가져올 수 있습니다. 다만 국내 종목은 지원이 제한적이라, 본 사이트의 시트는 수기로 현재가만 입력하면 평가금액ㆍ수익률이 자동 계산되는 구조로 만들어져 있습니다.

배당소득세는 시트에서 어떻게 처리하나요?

국내 배당은 15.4%(소득세 14% + 지방소득세 1.4%)가 원천징수되며, 시트의 세후 배당 셀에 같은 비율이 자동 적용됩니다. 연간 금융소득이 2,000만 원을 초과하면 종합과세 대상이 되므로 별도로 금융소득종합과세 계산기로 확인하시는 게 좋습니다.

포트폴리오 비중을 어떻게 잡아야 하나요?

정답은 없지만 자산군별 분산(주식ㆍ채권ㆍ현금)과 종목별 분산을 둘 다 고려합니다. 한 종목 비중이 전체의 20%를 넘으면 변동성이 빠르게 커지므로 주의가 필요합니다. 트래커 시트의 파이 차트로 비중을 시각적으로 확인하시는 게 가장 빠릅니다.

해외 주식의 환율은 어떻게 반영하나요?

해외 주식 시트는 매수 시점 환율과 현재 환율을 따로 입력하도록 구성되어 있습니다. 평가금액은 현재 환율 기준, 수익률은 매수 환율 기준으로 계산해야 환차익ㆍ환차손이 정확하게 분리됩니다.